从A股42家上市银行资金面变化来看，2024年机构投资者配置整体回暖，被动基金存续规模大增且持续增配银行股，主动基金持仓银行股亦稳步提增，险资增配银行股空间和意愿较大，同时北向资金持仓则由波动转为平稳且延续高配。下阶段看，公募新规的正向影响，叠加险资对稳定回报型权益资产需求的延续，机构增配空间仍存。银行股投资策略来看，资金面是长逻辑，短期夯实板块估值下限，而重估净资产则是银行股投资的核心逻辑。宏观政策与微观数据共同指向板块风险位置回落，有助投资者对银行净资产的重新定价，是2025年行业估值上行的内在动力。

他谈到，很多CEO让他的CIO弄AI，CIO就去买了一个DeepSeek一体机回来，然后说完成任务了，实际上什么也没干。

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“目前劳动力市场依然紧张，经济增长保持稳定，所以美联储有观望的空间。但如果劳动力市场显著恶化或经济增长明显放缓，他们将大幅降息。我们预计今年晚些时候会有两次降息，明年可能继续，但他们会谨慎行事，关注通胀和就业。”格伦沃尔德表示。

综合而言，中东局势正在降温，即使短期仍有反复，但是大方向或是不变的。与此同时美联储官员并不着急降息，下一次降息预计是在九月，短期这二者对黄金的支撑力度均在减弱，盘面迎来调整。